top of page
הסוכן אובייקטיבי ריבוע_edited.jpg

תכנון פנסיוני אובייקטבי

מהו תכנון פנסיוני אובייקטיבי

מתכנן פנסיוני אובייקטיבי הוא איש מקצוע בלתי תלוי, שאינו מקבל עמלות מחברות הביטוח או הגופים הפנסיוניים.


התגמול עבור השירות ניתן ישירות על ידי הלקוח בלבד.
מבנה זה מבטיח ייעוץ מקצועי, נטול אינטרסים ונאמן אך ורק לטובתך.

מה כולל השירות האישי ?

התאמת מסלול השקעה אישי המתחשב במאפיינים שלך

  • מצב פיננסי

  • גיל

  • מצב משפחתי

  • העדפות סיכון

  • יעדים עתידיים

ChatGPT Image Nov 11, 2025, 09_08_33 PM.png

בדיקה של דמי ניהול ואיתור הנחות

  • מיקוח מול חברות וסוכנויות הביטוח עבורכם

  • בחינת הסכמי מעסיק והסכמים ארגוניים 

איסוף נתונים.png

ליווי אישי שוטף למשך שנה שלמה

  • מענה שוטף בטלפון ובוואטסאפ,

  • פגישה רבעונית

  • התאמות בהתאם לשינויים בצרכים או בשוק.

ChatGPT Image Nov 1, 2025, 08_31_41 AM.png

בדיקה וניתוח של כלל מוצרי החיסכון הפנסיוני

זכוכית מגדלת.png
  • קרנות פנסיה

  • ביטוחי מנהלים

  • קופות גמל

  • קרנות השתלמות

השוואת חלופות בין מוצרים וחברות

בחינה אובייקטיבית של כל האפשרויות הקיימות והמלצה על החלופה המשתלמת ביותר.

תיקי פנסיה.png

הסבר על זכויותיך והכוונה
לקראת פרישה עתידית

הכוונה בפרישה מעבודה, 161, והכוונה מעשית לפרישה עתידית

ChatGPT Image Nov 1, 2025, 08_27_16 AM.png

איך זה מתבצע בפועל

✅ פגישת היכרות ראשונה – עלות סמלית (ניתוח ראשוני של מצבכם, מטרות וחוות דעת ראשונית על התיק).

✅ פגישת תכנון פנסיוני (כוללת ניתוח תיק מעמיק, סיכום פגישה ונקודות להמשך).

✅ ליווי שנתי מלא:

  • פגישות מעקב רבעוניות

  • זמינות שוטפת להתייעצות בטלפון, וואטסאפ או מייל.

  • עדכונים מקצועיים, מעקב אחרי יישום המלצות, התאמות לפי שינויים.

image.png
המחיר לא כולל מע"מ
bottom of page